On le sait, l’école ne nous apprend pas à nous former à la gestion des finances personnelles, il faut donc apprendre soi-même. Il existe de nombreuses méthodes et façons de le faire :
- l’expérience de vos proches ;
- les formations en ligne ;
- les articles ;
- les vidéos ;
- les podcasts, ainsi que
- les livres.
Personnellement, j’affectionne plus particulièrement les livres ; c’est principalement de cette façon que je me suis formé à l’argent. En effet, les livres permettent d’apprendre beaucoup de choses pour un prix dérisoire (moins de 20 euros). Si vous souhaitez vous former aux finances personnelles, je vous recommande donc de lire des livres. Oui, mais lesquels, me direz-vous ?
Eh bien, ayant lu de nombreux livres sur le sujet, j’ai pu dénicher pour vous les meilleurs livres sur la gestion de budget. Je vais donc vous établir un classement des meilleurs livres budget dans mon top 10. Dans cette liste, vous allez pouvoir trouver des livres par catégories : livre de budget généralistes, des agendas de budget et des défis épargne.
Livre de budget généralistes
Les fins de mois difficiles, c’est fini !
Ce livre a été rédigé par Amélie.L, l’auteure de l’excellent blog à succès Dmepp. Elle est aussi coach budgétaire. Comme son titre le mentionne, ce livre traite des fins de mois difficiles. L’objectif est de faire en sorte que vous ne vous retrouviez plus dans le rouge à la fin du mois. Le livre est divisé en deux grandes parties : comprendre et agir.
La première partie est l’étape où vous allez devoir :
- comprendre pourquoi vous êtes dans le rouge à la fin du mois et quelles en sont les causes profondes, conscientes ou inconscientes ;
- quelle est votre relation à l’argent, comment le découvert s’est installé, etc.
L’auteur donne alors des pistes de réflexion pour comprendre comment cette situation de découvert chronique s’est installée.
J’ai particulièrement aimé ce livre. J’aime également son prix, car le format papier n’est qu’à 7,90 € et le format e-book à 5,49 €, soit un prix très abordable.
Votre argent : gérer mieux et gagner plus
Ce livre a été rédigé par Marc Fiorentino, un spécialiste des marchés financiers et banquier d’affaires. Ce livre est axé sur les placements financiers et c’est le livre idéal pour comprendre l’ensemble des placements pour faire fructifier son argent.
L’auteur analyse l’ensemble des placements qui sont mis à votre disposition : de l’assurance-vie à l’immobilier, il donne des conseils précis pour faire fructifier votre argent. Il analyse chaque placement en présentant les avantages et inconvénients de chacun.
Marc Fiorentino expose les nombreux changements qui ont eu lieu depuis plusieurs années avec les nouveaux types de placements :
- crowdlending ou prêt participatif ;
- monnaies virtuelles ;
- robo-advisor.
Avec la nouvelle loi sur les finances : la flat tax.
Les nouveaux usages avec votre argent :
- les néobanques ;
- le paiement sans contact, etc.
Dans le livre, on explique que le monde a changé et surtout le monde de l’argent. Aujourd’hui, il n’est donc plus possible de gérer son argent comme on le gérait il y a 10 ans.
L’auteur nous dit aussi que si on ne se met pas à la page, notre épargne risque de subir des secousses. De plus, toujours selon l’auteur, l’épargne est encore plus importante maintenant qu’avant, car cela devient de plus en plus important d’épargner pour maintenir votre pouvoir d’achat ou encore, assurer votre retraite.
Le livre est en 4 parties :
- tout a changé ;
- partie 2 : les 8 règles d’or pour votre argent ;
- partie 3 : quels placements choisir pour gagner plus ?
- Partie 4 : les 10 questions cruciales à vous poser sur votre argent.
Mieux gérer mon argent pour vivre mieux
Vous connaissez certainement La Petite Budgeteuse, une influenceuse budget à succès du nom d’Anna. Elle a publié un livre aux éditions LAROUSSE : Mieux gérer mon argent pour vivre mieux.
Le livre est en 3 parties :
- Partie 1 : améliorer sa relation à l’argent ;
- Partie 2 : analyser son budget en détail ;
- Partie 3 : se fixer des objectifs et investir.
Dans ce livre, en plus des nombreux conseils pour bien gérer votre argent, vous trouverez des quiz, ainsi que des modèles de tableaux de suivi.
J’aime beaucoup ce livre, car ce n’est pas un simple livre, c’est un véritable guide pratique que vous pouvez remplir au fil des pages. Le livre est clair, aéré, en couleur, très beau visuellement et, malgré ses 224 pages, il se lit rapidement.
Reprenez le contrôle de vos finances en 6 semaines
Vous reconnaissez le nom de l’auteur ? Ça vous dit quelque chose, Johann Nguelet (oui, c’est bien moi ^^). Ce livre a connu un “petit” succès sur Amazon et j’en suis particulièrement fier. C’est une version papier de ma formation vidéo. Voici de quoi est composé le livre :
- Changer sa mentalité sur l’argent : on explique la différence entre un passif et un actif ; entre une bonne et une mauvaise dette.
- Analyser sa situation financière : dans ce chapitre, on va voir où va votre argent et surtout, comment déterminer son budget et le calculer.
- Revoir ses dépenses : dans ce chapitre, vous allez trouver différents conseils pour réduire vos dépenses, notamment en mettant l’accent sur les postes de dépenses les plus importants que sont le logement, les courses et le transport.
- Gérer son budget au quotidien : dans cette partie, j’explique comment gérer son budget au quotidien, comment respecter son budget prévisionnel, comment ne pas dépasser son budget pour se retrouver dans le rouge.
- Bien épargner : vous allez retrouver des conseils pour bien épargner votre argent, les types de placements à choisir selon vos objectifs, etc.
Maîtrisez votre budget familial avec la méthode des 3 comptes
Ce livre explique comment s’organiser au niveau des outils et des comptes en banque pour bien gérer votre argent. Il est totalement complémentaire des autres livres présentés juste avant. Lorsque vous souhaitez gérer votre argent, vous pouvez utiliser des outils de comptabilité familiale ou un tableau de dépenses, comme Memomaniak, par exemple. Ce sont d’excellents outils pour gérer son budget, mais il y a un gros défaut à utiliser ces outils, c’est que cela demande beaucoup de temps. L’auteur Nicolas Bastien a créé une méthode pour gérer son budget familial efficacement en 30 minutes par mois. Il l’appelle la méthode des 3 comptes et je vous en recommande vivement sa lecture.
Mon budget sur pilote automatique
Ce livre va vous permettre de remettre de l’ordre dans vos finances et d’épargner davantage. Ce livre est en 3 parties :
- partie 1 : état des lieux ;
- mise en place du budget bento ;
- je prends le contrôle de mes dépenses.
Contrairement aux autres livres, qui prônent un suivi quotidien des dépenses pour ne pas dépasser son budget, l’auteur prône plutôt une méthode – comme le nom du livre l’indique – de pilotage automatique. L’auteur a créé sa propre méthode qui permet d’automatiser la gestion de ses finances personnelles. Le principe est que, une fois mise en place, la méthode va tourner seule, vous n’aurez donc plus besoin d’analyser vos comptes chaque jour ou chaque semaine pour savoir où vous en êtes.
Ce livre a été publié par l’influenceuse Mon Budget bento et est vendu à plus de 7 000 exemplaires depuis sa parution.
Agenda budget
Budget familial – Cahier de compte : agenda personnel et familial
Avec cet outil, vous allez pouvoir suivre vos dépenses, vos crédits, votre épargne et vos revenus au jour le jour. Vous pouvez faire un comparatif de vos dépenses prévues avec vos dépenses réelles. Il s’agit d’un agenda budget sur 12 mois, intemporel et vous pouvez le commencer à tout moment.
Agenda Budget – Je gère mon budget avec des enveloppes
Cet agenda fonctionne sur le même principe que celui présenté juste avant, à la différence qu’il est destiné aux personnes qui gèrent leur argent sur le principe des enveloppes budgétaires. L’agenda est un agenda sur 12 mois et non daté, que vous pouvez donc commencer à n’importe quel moment.
À l’intérieur de l’agenda, vous trouverez une note explicative, une page pour noter vos objectifs de l’année, 4 défis épargne, des pages pour la répartition de vos enveloppes, un bilan du mois, le calendrier du mois en cours, 2 pages pour noter vos revenus et vos charges, etc.
Épargne
Livre de défis épargne spécial petit budget : carnet de challenges budgétaires avec tracker épargne – 25 défis tout en couleur et économie ludique
Si vous souhaitez épargner de façon ludique, il n’y a rien de mieux que les défis épargne pour vous aider. Avec ce livre, vous pouvez relever 25 défis qui vont vous aider à épargner davantage. Pour chaque défi, vous avez des trackers budget pour suivre l’avancée de vos défis au quotidien. Ce livre est d’ailleurs du même auteur que l’agenda présenté juste avant, il est donc complémentaire.
50 défis épargne : livre de défis épargne pour petit salaire/carnet budgétaire avec trackers en couleur et suivi des challenges
Là encore, l’auteur va sans doute vous parler de Johann Nguelet et oui, il s’agit encore de moi. Ce livre défi rassemble 50 défis épargne avec tracker de suivi pour chaque défi. Avec les défis présentés, vous pouvez économiser entre 50 et 1 378 € à court et à long terme. Les défis sont volontairement accessibles au plus grand nombre, que vous ayez un petit salaire, que vous soyez étudiant ou retraité avec une petite retraite, ce livre est adapté à vous.
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